ACB ngăn chặn hơn 37 nghìn giao dịch lừa đảo để bảo vệ khách hàng

Thông qua vận hành mô hình phòng vệ đa lớp, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) đã ngăn chặn hơn 37.400 giao dịch lừa đảo, qua đó bảo vệ hàng nghìn tỷ đồng cho khách hàng.

Thông tin trên được ACB đưa ra sau khi ngân hàng này thông báo đã triển khai cơ chế cảnh báo tài khoản, thẻ nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận dựa trên dữ liệu đối chiếu từ hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an, cùng Công ty CP Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS).

Cơ chế cảnh báo được tích hợp trên ứng dụng ACB ONE và ACB ONE BIZ. Khi khách hàng thực hiện chuyển tiền, hệ thống sẽ tự động đánh giá mức độ rủi ro của tài khoản hoặc thẻ nhận tiền và đưa ra cảnh báo tương ứng theo thời gian thực.



Với các cảnh báo mức độ 1 và mức độ 2, khách hàng vẫn có quyền chủ động quyết định tiếp tục giao dịch. Riêng ở mức độ 3 - khi hệ thống xác định tài khoản nhận tiền có nguy cơ gian lận rõ ràng - giao dịch sẽ tự động bị chặn nhằm hạn chế nguy cơ mất tiền cho khách hàng.

ACB cho biết cơ chế cảnh báo này được kết hợp cùng mô hình phòng vệ đa lớp ứng dụng các công nghệ như AI, GenAI, Computer Vision, NLP và FDD nhằm tăng khả năng nhận diện rủi ro, giám sát giao dịch và phát hiện bất thường trong môi trường số.

Ngân hàng nhận định, cùng với sự phát triển của AI, các thủ đoạn giả mạo hình ảnh, giọng nói và video đang trở nên tinh vi hơn, khiến người dùng khó nhận biết bằng cảm quan thông thường. Các đối tượng lừa đảo thường tạo ra các tình huống mang tính khẩn cấp như yêu cầu chuyển tiền gấp, xác minh tài khoản hoặc xử lý giao dịch bất thường để gây áp lực tâm lý với nạn nhân.

Các chuyên gia an ninh mạng khuyến nghị người dân cần kiểm tra thông tin qua nhiều kênh liên lạc chính thức trước khi chuyển tiền, hạn chế truy cập liên kết lạ và không chia sẻ dữ liệu cá nhân trên mạng xã hội nhằm giảm nguy cơ bị lừa đảo trong môi trường số.

Đ.H